東營地方金融組織非法集資風險監(jiān)測管理制度

1、1東營地方金融組織非法集資風險監(jiān)測管理制度根據(jù)山東省防范和處置非法集資工作領導小組《關于印發(fā)山東省非法集資風險監(jiān)測管理工作暫行辦法的通知》（魯處非字〔2016〕4號）及《山東省地方金融條例》相關規(guī)定，為促進金融發(fā)展，維護金融穩(wěn)定，加強對地方金融組織非法集資風險監(jiān)測管理工作，制定本制度。一、監(jiān)測對象本制度所稱地方金融組織，是指小額貸款公司、融資擔保公司、民間融資機構、開展權益類交易和介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易的交易場所、開展信用互助

2、的農(nóng)民專業(yè)合作社、私募投資管理機構等國務院及其有關部門授權地方人民政府監(jiān)督管理的從事金融活動的其他機構或者組織。二、監(jiān)測內容（一）監(jiān)測范圍。同時具備以下四種特征視為涉嫌非法集資，應納入監(jiān)測范圍：1.未經(jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；2.通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；3.承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；4.向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。（二）監(jiān)測重點。1.是否取

3、得工商營業(yè)執(zhí)照并經(jīng)監(jiān)管部門3形式報告，后補報文字報告，電話報告由專人或相關值班人員做好記錄，文字報告一般應在電話報告后的5個工作日內補報。市地方金融監(jiān)管局各相關科室根據(jù)縣區(qū)監(jiān)測情況，匯總形成全市行業(yè)非法集資風險監(jiān)測報告，每月5日前報市防范和處置非法集資領導小組辦公室。風險監(jiān)測報告包括行業(yè)總體風險情況、新增和存量線索情況以及線索處理情況等內容。四、風險處理對涉嫌非法集資風險，要區(qū)別不同情況分類處理。能通過監(jiān)管措施規(guī)范整改的，通過跟蹤關注、