如何做好證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

1、如何做好證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)如何做好證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司業(yè)務(wù)的重要組成部分是證券公司收入和利潤的主要來源在證券市場中扮演著關(guān)鍵角色發(fā)揮著無可比擬、難以替代的作用但在其謀求自身的快速發(fā)展過程中接踵而至的是風(fēng)險失控、危機(jī)四伏?！靶⌒鸟偟萌f年船”證券公司理應(yīng)選擇審慎經(jīng)營強(qiáng)化內(nèi)部約束靠規(guī)范保全自己、求得發(fā)展。證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制也就很自然地成為目前理論上和實(shí)務(wù)上都迫切想要解決的、極富研究價值的命題。對于證券實(shí)務(wù)來說如何完善內(nèi)外部風(fēng)險控制

2、機(jī)制降低證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展過程中的各種風(fēng)險實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展更是證券公司在經(jīng)營實(shí)踐中不斷改進(jìn)的重要內(nèi)容。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，是指證券公司通過其設(shè)立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是隨著集中交易制度的實(shí)行而產(chǎn)生和發(fā)展起來的。由于在證券交易所內(nèi)交易的證券種類繁多，數(shù)額巨大，而交易廳內(nèi)席位有限，一般投資者不能直接進(jìn)入證券交易所進(jìn)行交易，固此只能通過特許的證券經(jīng)紀(jì)商作中介來促成交易的完成。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有很多

3、獨(dú)有的特點(diǎn)。首先是業(yè)務(wù)對象的廣泛性。所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象。因此，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象具有廣泛性。同時，由于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的具體對象是特定價格的證券，而證券價格受宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況，上市公司經(jīng)營業(yè)績，市場供求情況，社會政治變化，投資者心理因素，主管部門的政策及調(diào)控措施等多種因素影響，經(jīng)常漲跌變化。同一種證券在不同時點(diǎn)會有不同的價格，因此，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象還具有價格變動性的特點(diǎn)。其次，證券經(jīng)紀(jì)商還具有中介性。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)

4、務(wù)是一種代理活動，證券經(jīng)紀(jì)商不以自己的資金進(jìn)行證券買賣，也不承擔(dān)交易中證券價格漲跌的風(fēng)險，而是充當(dāng)證券買方和賣方的代理人，發(fā)揮著溝通買賣雙方和按一定的要求和規(guī)則迅速，準(zhǔn)確地執(zhí)行指令并代辦手續(xù)，同時盡量使買賣雙方按自己意愿成交的媒介作用，因此具有中介性的特點(diǎn)。然后是客戶指令的權(quán)威性。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶是委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是受托人。證券經(jīng)紀(jì)商要嚴(yán)格按照委托人的要求辦理委托事務(wù)。這是證券經(jīng)紀(jì)商對委托人的首要義務(wù)。委托人的指令具有權(quán)威性，證

5、券經(jīng)紀(jì)商必須壓各地按照委托人制定的證券，數(shù)量，價格和有效時間買賣證券，不能自作主張，擅自改變委托人的意愿。即使情況發(fā)生了變化，為了維護(hù)委托人的權(quán)益不得不變更委托指令，也必須事先征得委托人的同意。如果證券經(jīng)紀(jì)商無故違反委托人的指示，在處理委托事務(wù)中使委托人遭受損失，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。最后是客戶資料的保密性。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，委托人的資料關(guān)系到其投資決策的實(shí)施和投資盈利的實(shí)現(xiàn)，關(guān)系到委托人的切身利益，證券經(jīng)紀(jì)商有義務(wù)為客戶保密，如股

6、東賬戶和資金賬戶的賬號和密碼；客戶委托的有關(guān)事項(xiàng)，如買賣哪種證券，買賣證券的時間和價格等，客戶股東賬戶中的庫存證券種類和數(shù)量，資金賬戶中的資金額等。如因證券經(jīng)紀(jì)商泄露客戶資料而造成客戶損失，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。正是由于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有這么多得特性，因此面臨著較大的風(fēng)險，主要包括合規(guī)性風(fēng)險、管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險。要做好證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須做好風(fēng)險控制。首先證券經(jīng)紀(jì)業(yè)人員要增強(qiáng)法制觀念和合規(guī)意識。必須知道自己的義務(wù)、職責(zé)、權(quán)限。其次證券公司

7、必須熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)流程以及證券交易流程，做到專業(yè)化，嚴(yán)格按照流程操作，防止違規(guī)風(fēng)險發(fā)生。以下是證券經(jīng)紀(jì)人的基本工作內(nèi)容，也是最基本的規(guī)章制度，作為一個證券經(jīng)紀(jì)人，必須牢記在心。紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求完善內(nèi)部控制機(jī)制，制定統(tǒng)一、完善、標(biāo)準(zhǔn)化的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)操作流程，做到各項(xiàng)業(yè)務(wù)有章可循，業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化。并且要嚴(yán)格證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的操作流程。證券公司應(yīng)設(shè)立合規(guī)總監(jiān)，對證券公司的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。證券公司必須對客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三

8、方存管，對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶管理、交易、清算、核算操作權(quán)限、風(fēng)險控制等實(shí)行集中統(tǒng)一管理，加強(qiáng)對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)和風(fēng)險點(diǎn)的控制。同時要對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要部門和崗位實(shí)行相互分離的管理制度，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷、賬戶管理、信息系統(tǒng)管理、會計(jì)核算等部門或崗位應(yīng)嚴(yán)格分開，不得兼職或混合操作。應(yīng)當(dāng)建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷和賬戶管理操作系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為引發(fā)的風(fēng)險，維護(hù)客戶的合法權(quán)益。應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)。目前隨著證券市場的不斷發(fā)展完善，各項(xiàng)規(guī)章制度的完善，

9、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)面臨著新的形勢。證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的競爭日趨激烈。證券公司在市場競爭中的地位將更大程度上取決于證券公司所提供資訊的專業(yè)化水準(zhǔn)及時效程度，以及對于投資者投資指導(dǎo)的及時和完善程度。首先要提高資訊業(yè)務(wù)水平，實(shí)施經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵擴(kuò)張。市場的日漸擴(kuò)大及投資品種的曰益豐富，既放大了市場風(fēng)險，又對投資者的專業(yè)化水準(zhǔn)提出了更高的要求，投資者已不滿足于簡單的大盤或個股短期動態(tài)走勢，傳播各種消息的信息服務(wù)，而會更加注重宏觀基本面、上市公司經(jīng)營狀況和

10、財務(wù)狀況等專業(yè)化的分析服務(wù)，證券公司應(yīng)建立強(qiáng)大的投資資訊隊(duì)伍并憑借高水平專業(yè)化的投資服務(wù)能力，通過詳盡的信息資料和內(nèi)容廣泛、深透徹的研究咨詢報告來吸引客戶，指導(dǎo)客戶資產(chǎn)保值增值，從而吸引更多的客戶加盟，在“經(jīng)營客戶資本”的基礎(chǔ)上，達(dá)到“經(jīng)營客戶”的目的。證券公司要想在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的競爭中取勝，就要不斷創(chuàng)新，首先在業(yè)務(wù)上要敢于創(chuàng)新，敢于嘗試，提供創(chuàng)新服務(wù)；其次，要在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上創(chuàng)新，不斷推出新的投資產(chǎn)品，吸引投資者加強(qiáng)對新的金融創(chuàng)新工具的研究，

11、金融衍生工具的研究，開發(fā)。在新的條件下，傳統(tǒng)的金融工具已經(jīng)不能滿足投資者的投資需求，有一部分人更愿意去追求高風(fēng)險、高收益的期權(quán)期貨投資。證券公司在新形勢下發(fā)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)必須要做好四個合作：首先，是與銀行合作，利用銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分布廣泛，輻射區(qū)域全面的特點(diǎn)，開拓新業(yè)務(wù)。這也是傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的方式之一。其次，要做好與保險業(yè)的合作，隨著證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)證券經(jīng)紀(jì)人制度的發(fā)展，證券保險合同的出現(xiàn)是必然的，證券公司可以與保險公司合奏開發(fā)證券保險產(chǎn)品。證券保險

12、合作應(yīng)該體現(xiàn)在業(yè)務(wù)創(chuàng)新和服務(wù)增值同時利用保險公司已有的營銷網(wǎng)絡(luò)來增強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)人制度的建設(shè)。通過證券保險合作的業(yè)務(wù)創(chuàng)新和服務(wù)增值擴(kuò)大證券保險兩種業(yè)務(wù)都投資的這一類客戶市場并隨著證券保險業(yè)的發(fā)展人們投資意識的提高擴(kuò)大這一群體。這是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)需要探討的新課題。第三，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中藥加強(qiáng)與企業(yè)的合作。及時與企業(yè)溝通交流，投資咨詢等，加強(qiáng)與企業(yè)的全面合作。最后，技術(shù)進(jìn)步推動證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展已有目共睹。證券營業(yè)部與先進(jìn)技術(shù)（具體體現(xiàn)在計(jì)

13、算機(jī)公司、通訊公司、電信部門）的合作在證券市場發(fā)展的今天對提高服務(wù)質(zhì)量加強(qiáng)技術(shù)創(chuàng)新在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的行業(yè)壟斷具有深遠(yuǎn)意義?！翱茖W(xué)技充術(shù)也是生產(chǎn)力”體現(xiàn)到證券營業(yè)部就是先進(jìn)技術(shù)就是利潤。我們應(yīng)該對現(xiàn)有客戶進(jìn)行市場細(xì)分對重要的客戶群體的證券委托買賣委托方式行情分析軟件咨詢方式等進(jìn)行改進(jìn)，從而加大競爭力。如今，在新的經(jīng)紀(jì)形勢下，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展必將面臨巨大的競爭。證券公司以及證券經(jīng)紀(jì)人員必須提高自身的競爭力，在保證業(yè)務(wù)能力的基礎(chǔ)上適當(dāng)創(chuàng)新，以適