基于內(nèi)控視角的我國商業(yè)銀行操作風險管理研究——以CQ商業(yè)銀行為例.pdf

1、近年來，操作風險問題越來越受到銀行的重視，在商業(yè)銀行風險中，一些專家以及銀行業(yè)內(nèi)人士也認為,操作風險是較難控制的一類風險。金融行業(yè)的不斷發(fā)展，信息技術(shù)不斷的進步，又不斷給操作風險管理帶來了新的難題。CQ商業(yè)銀行自成立以來，在國家以及地方經(jīng)濟發(fā)展的有力支撐下，遵循銀行業(yè)發(fā)展規(guī)律，不斷改革創(chuàng)新，取得了較好的業(yè)績。但是由于成立時間較晚，CQ商業(yè)銀行在風險管理方面還存在一些不足，特別是在銀行操作風險管理方面更是存在不足。這些問題的存在影響了CQ

2、商業(yè)銀行未來的發(fā)展，因此CQ商業(yè)銀行應(yīng)該加強對操作風險因素的識別和評價,發(fā)現(xiàn)不良因素并加以改善,促進CQ商業(yè)銀行風險管理水平提升,減少風險發(fā)生概率,降低風險造成的損失。本研究以操作風險基本理論、內(nèi)控基本理論為基礎(chǔ)，對CQ商業(yè)銀行的操作風險現(xiàn)狀和內(nèi)控現(xiàn)狀進行分析，同時利用層次分析法和模糊綜合判斷方法對其操作風險進行了評價，在評價基礎(chǔ)上提出基于內(nèi)控視角來提升其操作風險管理的基本措施和做法。
　　本研究主要內(nèi)容包括：⑴針對CQ商業(yè)銀行在

3、操作風險方面存在的問題，對其進行評價，并針對評價結(jié)果提出從內(nèi)控角度來提升其操作風險管理水平的具體措施做法。在研究中深入CQ商業(yè)銀行調(diào)研訪談，收集了大量的數(shù)據(jù)資料，做到了理論與實際相結(jié)合。⑵在研究中大量研讀國內(nèi)外相關(guān)文獻資料和銀行實踐應(yīng)用，同時進行專家調(diào)查，結(jié)合CQ商業(yè)銀行實際運行特點，確定了對CQ商業(yè)銀行操作風險的評價指標，得到評價模型。⑶在研究中，選取了層次分析法和模糊綜合評價兩種方法，而且實際應(yīng)用到CQ商業(yè)銀行操作風險的評價中。⑷在